1. DEFINITIES
1. Voor de doeleinden van deze Algemene Voorwaarden zijn de volgende definities van toepassing in aanvulling op de termen gedefinieerd in de tekst:
a. “Bezoeker”/”Bezoeker van het Platform”: elke niet-geregistreerde bezoeker van het Platform.
b. “Gebruiker”/”Gebruiker van het Platform”: Bezoeker van het Platform die zich succesvol heeft geregistreerd op het Platform.
c. “Emittent”: een bedrijf dat financiële instrumenten uitgeeft en dus kapitaal ophaalt bij gebruikers via het Platform.
d. “Financiële instrumenten”: zijn financiële instrumenten in de zin van artikel 2 (5) WpIG. Hieronder vallen token-gebaseerde effecten (bijv. winstbewijzen en obligaties).
2. de contractuele relatie tussen Gebruikers van het Platform en Effecta wordt aangevuld door Effecta’s Algemene Voorwaarden Makelaardij.

2. TOEPASSINGSGEBIED
1. Na succesvolle registratie ontstaat een contractuele relatie tussen Kazpar en de gebruikers van het Platform in overeenstemming met deze Algemene Voorwaarden voor het gebruik van het Platform (“Platform Gebruiksovereenkomst”).
2. na succesvolle afronding van de identificatieprocedure in overeenstemming met de Duitse wet op het witwassen van geld, sluiten de gebruiker en Effecta een contract voor de bemiddeling in financiële instrumenten (“Bemiddelingsovereenkomst”).
(3) In het kader van deze Brokerageovereenkomst verleent Effecta uitsluitend beleggingsbemiddelingsdiensten voor Gebruiker in de zin van artikel 2 lid 2 nr. 3 WpIG.
(4) De diensten uit hoofde van de Brokerageovereenkomst worden verleend door Kazpar voor Effecta, in haar naam, voor haar rekening en onder haar aansprakelijkheid. In dit opzicht treedt Kazpar op als een contractueel gebonden agent van Effecta in de zin van artikel 3 lid 2 WpIG.
5 Kazpar en Effecta hebben hiertoe een overeenkomst gesloten, volgens welke Kazpar optreedt als plaatsvervangend agent van Effecta bij de bemiddeling in financiële instrumenten. Dienovereenkomstig is Effecta in het algemeen aansprakelijk jegens Gebruikers voor alle mogelijke schade als gevolg van plichtsverzuim door Kazpar bij de bemiddeling in financiële instrumenten.
6. als contractueel gebonden makelaar is Kazpar verplicht Effecta te allen tijde toegang te verlenen tot de bedrijfsdocumenten, voor zover dit wordt vereist door de toezichtswetgeving. Daarnaast heeft Kazpar, als contractueel gebonden bemiddelaar, Effecta een uitgebreid recht verleend om instructies te geven om beheer- en controlemogelijkheden te waarborgen in overeenstemming met artikel 40 WpIG en artikel 80 WpHG. Als contractueel gebonden tussenpersoon is Kazpar ook verplicht om audits en inspecties van de bedrijfslocatie door de Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit (BaFin) te tolereren en om mee te werken aan deze audits. Hetzelfde geldt voor de interne audit en compliance van Effecta.
7 De juridische relatie tussen Kazpar en de gebruikers van het Platform wordt uitsluitend beheerst door de volgende bepalingen van deze AV. De juridische relatie tussen Kazpar en bezoekers van het Platform wordt ook uitsluitend beheerst door de volgende bepalingen van deze AV.

3. REGISTRATIE
1. voor verder gebruik van het platform moeten bezoekers van het platform zich registreren als gebruiker door naar waarheid de gevraagde persoonlijke gegevens te verstrekken. Natuurlijke personen mogen zich alleen registreren als ze ten minste 18 jaar oud zijn en onbeperkt handelingsbekwaam. Rechtspersonen kunnen alleen worden geregistreerd door hun gemachtigde vertegenwoordigers. Registratie is verplicht met een duidelijke naam en volledige adresgegevens. Meerdere registraties zijn niet toegestaan. Er is geen wettelijk recht op registratie. Kazpar kan naar eigen goeddunken en zonder opgaaf van redenen registratie weigeren en de gebruiksovereenkomst van het platform beëindigen in overeenstemming met artikel 8 van de AVG.
(2) Als onderdeel van het registratieproces kan Kazpar gebruikers van het platform de mogelijkheid bieden om aanvullend een gebruikersnaam te kiezen waarmee zij zichtbaar kunnen communiceren met andere gebruikers van het platform. Gebruikers zijn dan vrij om een dergelijke gebruikersnaam te kiezen. Het platform is niet verplicht om een dergelijke optie te bieden. Reeds toegewezen gebruikersnamen kunnen niet opnieuw worden toegewezen. Alleen de gebruiker en niet Kazpar als exploitant van het platform is verantwoordelijk voor de uitspraken gedaan onder een gebruikersnaam.
3. Na registratie op het platform stuurt Kazpar een bevestigingsmail naar het door de gebruiker opgegeven e-mailadres. Pas wanneer de activeringslink in de e-mail is bevestigd, is de registratie definitief en wordt de gebruiksovereenkomst van het platform gesloten.
4. Registratie met onjuiste gegevens is niet toegestaan en kan leiden tot uitsluiting van het platform. Kazpar behoudt zich het recht voor om registraties die zijn aangemaakt met eenmalige e-mailadressen (zogenaamde “wegwerp e-mailadressen”) en registraties die niet binnen vier maanden na aanmaak zijn geactiveerd, zonder voorafgaande kennisgeving te annuleren.
5. Gebruikers van het platform zijn verplicht om de informatie die zij tijdens de registratie hebben verstrekt actueel te houden voor de duur van hun registratie.
6. Gebruikers van het platform kiezen bij registratie een wachtwoord voor het geregistreerde account. Gebruikers van het platform zijn verplicht ervoor te zorgen dat dit wachtwoord niet toegankelijk wordt gemaakt voor derden. Elke gebruiker van het platform is verantwoordelijk voor alle acties die via zijn account worden ondernomen. Gebruikers van het platform zijn verplicht om Kazpar onmiddellijk op de hoogte te stellen van elke kennisname van hun wachtwoord door derden en van elk misbruik van hun account.

4. BEMIDDELING IN FINANCIËLE INSTRUMENTEN
1. Gebruikers van het platform hebben de mogelijkheid om een inschrijvingsaanbod in te dienen voor de financiële instrumenten die door emittenten op het platform worden geplaatst. Als contractueel gebonden makelaar van Effecta zal Kazpar deze aanbieding als boodschapper doorsturen naar de emittenten. Het contract komt tot stand wanneer de gebruiker de acceptatie van de emittent ontvangt. Ook hier treedt Kazpar op als een contractueel gebonden agent van Effecta als boodschapper van de Issuers.
2 Kazpar wijst erop dat Effecta alleen de geschiktheidstoets (artikel 63 WpHG) uitvoert, voor zover dit wettelijk verplicht is voor de betreffende Gebruiker. In dit kader wordt de kennis en ervaring van de Gebruiker met betrekking tot transacties met bepaalde soorten financiële instrumenten en financiële diensten gevraagd om te controleren of de Gebruiker de risico’s met betrekking tot de financiële instrumenten adequaat kan inschatten. Indien Effecta onvoldoende informatie van de Gebruiker ontvangt voor een dergelijke controle, kan de controle niet worden uitgevoerd. De Gebruiker wordt hiervan op de hoogte gesteld. De Gebruiker kan desondanks besluiten financiële instrumenten via het Platform te verwerven. Hetzelfde geldt voor gevallen waarin Effecta van mening is dat Gebruiker de risico’s die voortvloeien uit de financiële instrumenten niet adequaat kan inschatten. Ook in dit geval zal Gebruiker hierover worden geïnformeerd. De Gebruiker kan desondanks besluiten Financiële Instrumenten via het Platform te verwerven.
(3) Gebruikers die financiële instrumenten willen verwerven via het Platform moeten woonachtig zijn in de Europese Economische Ruimte (EER) en mogen het Platform alleen gebruiken voor eigen rekening. Registratie is strikt persoonlijk en kan niet worden overgedragen.
(4) Gebruikers van het Platform worden voorafgaand aan het sluiten van de bemiddelingsovereenkomst door Effecta gecategoriseerd als zogenaamde “particuliere klanten” (particuliere beleggers). Dit is van toepassing ongeacht de kennis en ervaring van de Gebruiker van en in transacties met financiële instrumenten en andere kapitaalinvesteringen.
5. Classificatie als “Professionele Cliënt” of “In aanmerking komende tegenpartij” is mogelijk in overleg tussen de Gebruiker en Effecta indien en voor zover de Gebruiker hierom verzoekt en aantoont te voldoen aan de respectievelijke vereisten voor classificatie als “Professionele Cliënt” of “In aanmerking komende tegenpartij”. Een downgrade naar “Particuliere Cliënt” is in overleg mogelijk indien de Gebruiker hiertoe een schriftelijk verzoek indient bij Effecta.
6. De classificatie als “Particuliere Cliënt” betekent dat de Gebruiker het hoogste wettelijke niveau van bescherming geniet op het gebied van beleggersbescherming en transparantie binnen de reikwijdte van de zakelijke relatie. Een herclassificatie kan nadelige gevolgen hebben voor de Gebruiker met betrekking tot de reikwijdte van de verificatieverplichtingen jegens de Gebruiker voorafgaand aan de uitvoering van de opdracht.
7 In het geval van de aankoop van financiële instrumenten door Gebruikers, ontvangen Kazpar en Effecta een commissie van de respectieve emittent. Het exacte bedrag van de commissie wordt aan de Gebruiker meegedeeld zodra dit is vastgesteld. Kazpar en Effecta gebruiken deze provisies om de kwaliteit van hun dienstverlening ten gunste van Gebruikers te verbeteren. De bemiddeling bij het afsluiten van financiële instrumenten door Effecta en Kazpar is gratis voor Gebruikers.
8. Betalingen op financiële instrumenten moeten rechtstreeks aan de respectieve emittent worden gedaan. Kazpar zelf accepteert en/of verricht geen betalingen.

5. OPENEN VAN EEN DIGITALE KLUIS (PORTEMONNEE)
1. als onderdeel van de initiële bemiddeling van een financieel instrument heeft de gebruiker de mogelijkheid om een digitale kluis (hierna ook “portemonnee” genoemd) te openen. Hiervoor legt Kazpar contact met een self-custody oplossing voor de belegger. De belegger kan hiermee een wallet aanmaken. Toegang tot deze wallet is alleen mogelijk via Kazpar.
2. het openen en onderhouden van de wallet, inclusief de kosten voor de initiële overdracht van de tokengebaseerde effecten naar de wallet, die door Kazpar worden geregeld, zijn gratis voor de gebruiker.

6. GEBRUIK VAN HET PLATFORM
1. kazpar stelt gebruikers in staat om informatie op te vragen over financiële instrumenten die door emittenten worden aangeboden. Het is uitsluitend de verantwoordelijkheid van de individuele emittenten om de informatie te verstrekken die relevant is voor gebruikers voor hun beslissing om financiële instrumenten op het platform te kopen. Kazpar controleert in het bijzonder niet of en in welke mate de aankoop van financiële instrumenten economisch zinvol is voor de individuele gebruiker. Elke gebruiker maakt deze beoordeling onafhankelijk en op eigen verantwoordelijkheid. De aandacht van de gebruiker wordt uitdrukkelijk gevestigd op de risicowaarschuwingen in de respectieve aanbiedingsdocumenten en prospectussen voor de aanbiedingen van de emittenten. Gebruikers mogen alleen financiële instrumenten kopen via het platform als zij de risicowaarschuwingen volledig hebben gelezen en begrepen.
(2) Kazpar wijst erop dat Kazpar geen kredietbeoordeling uitvoert van de emittenten en dat de door de emittenten verstrekte informatie over financiële instrumenten alleen wordt gecontroleerd op plausibiliteit en sluitendheid van het totaalbeeld.
3. de respectieve emittent is als enige verantwoordelijk voor de nauwkeurigheid, volledigheid en tijdigheid van de verstrekte informatie over financiële instrumenten.
4. kazpar treedt alleen op als beleggingsmakelaar. Het verstrekken van informatie op het platform en de mogelijkheid om een contract af te sluiten via het platform vormen geen aanbeveling of beleggingsadvies. Kazpar controleert niet of de door de emittenten aangeboden financiële instrumenten overeenstemmen met de beleggingsdoelstellingen van de gebruikers. Een geschiktheidstoets hiertoe vindt niet plaats.
5. Het gebruik van het platform is gratis voor bezoekers en gebruikers.
6. Elke vorm van commentaar, informatie en documenten in het kader van het platform of de bijbehorende blogs die in strijd is met de toepasselijke wetgeving of anderszins ongepast is, met name racistische, pornografische, beledigende of immorele inhoud, is niet toegestaan. Schending van deze bepaling kan ertoe leiden dat de Platformgebruiker aansprakelijk wordt gesteld voor schade, de verwijdering van de betreffende berichten en/of de onmiddellijke uitsluiting van de Platformgebruiker van verder gebruik van het Platform.
7. Voor zover Kazpar links aanbiedt naar websites van derden met inhoud van derden op het Platform, werd deze inhoud van derden op het moment van de eerste linking gecontroleerd om te bepalen of deze aanleiding zou kunnen geven tot burgerlijke of strafrechtelijke aansprakelijkheid. Het kan niet worden uitgesloten dat de inhoud later door de respectieve aanbieders wordt gewijzigd. Kazpar controleert de inhoud van de gelinkte websites niet voortdurend op wijzigingen die aanleiding kunnen geven tot nieuwe aansprakelijkheid.
8. Kazpar behoudt zich het recht voor om in geval van aanwijzingen van misbruik van het platform, in het bijzonder in het geval van contracten die via het platform zijn afgesloten zonder nakoming van de betalingsverplichtingen die voortvloeien uit de financiële instrumenten, de gebruiker met onmiddellijke ingang uit te sluiten van het gebruik van het platform.
9 Kazpar heeft het recht om de diensten die op het platform aan gebruikers worden aangeboden op elk moment te verminderen, uit te breiden of anderszins te wijzigen. Kazpar is hiertoe echter niet verplicht.
10) Kazpar wijst erop dat Kazpar geen diensten verleent met betrekking tot de bewaring en overdracht van tokeneffecten. De bewaring, het beheer en de beveiliging van tokens of andere crypto-activa of de cryptografische sleutels is de verantwoordelijkheid van de belegger.

7 AANSPRAKELIJKHEID
1. kazpar is zonder beperking aansprakelijk jegens bezoekers en gebruikers voor letsel aan leven, ledematen of gezondheid (persoonlijk letsel) en voor schade als gevolg van opzettelijke of grove nalatige schending van haar contractuele en precontractuele verplichtingen.
2 Daarnaast is Kazpar alleen aansprakelijk voor lichte nalatigheid in geval van een schending van wezenlijke contractuele verplichtingen, d.w.z. de schending van verplichtingen waarvan de nakoming essentieel is voor de goede uitvoering van de contractuele overeenkomsten en op de naleving waarvan de contractpartner regelmatig mag vertrouwen (“kardinale verplichting”). In het geval van een licht nalatige schending van een kardinale verplichting is de aansprakelijkheid van Kazpar beperkt tot die typische schade en/of die typische omvang van schade die voorzienbaar was op het moment dat het contract werd gesloten.
(3) de bovenstaande aansprakelijkheidsbeperkingen gelden ook in geval van schuld van een plaatsvervanger van Kazpar, evenals voor de persoonlijke aansprakelijkheid van de werknemers, vertegenwoordigers en organen van Kazpar.
(4) Kazpar is niet aansprakelijk voor het economische succes van de door de gebruiker verworven financiële instrumenten, het in gebreke blijven van betalingen en het risico van insolvabiliteit van de emittenten van financiële instrumenten.
5. Kazpar aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor de gegevens en informatie die door emittenten op het platform worden verstrekt, in het bijzonder met betrekking tot financiële instrumenten (zie ook sectie 6).

8. TERMIJN, ANNULERING
1. Registratie op het platform is voor onbepaalde tijd en kan door Kazpar en de geregistreerde gebruiker van het platform worden geannuleerd met een opzegtermijn van een week. Opzegging dient te geschieden in tekstvorm (bijv. e-mail, brief of fax); de geregistreerde gebruiker van het platform kan zijn registratie annuleren door een e-mail te sturen naar info@kazpar.com.
2. Het recht op beëindiging om gegronde redenen blijft onaangetast.
3. eventuele bestaande financiële instrumenten bij een emittent blijven onaangetast door een annulering.

9. BESCHIKBAARHEID VAN HET PLATFORM
Kazpar streeft naar volledige beschikbaarheid van het platform binnen de grenzen van wat technisch en economisch redelijk is. Om technische redenen kan echter niet worden gegarandeerd dat bezoekers en gebruikers van het platform te allen tijde beschikbaar zijn. Met name onderhouds-, beveiligings- of capaciteitsredenen evenals gebeurtenissen buiten de invloedssfeer van Kazpar kunnen leiden tot een tijdelijke onderbreking van de aangeboden diensten en de toegankelijkheid van het platform. Kazpar aanvaardt geen aansprakelijkheid voor technische problemen die worden ondervonden door bezoekers en gebruikers van het platform of door derden. Kazpar behoudt zich het recht voor om op elk moment de toegang tot het platform tijdelijk te beperken indien dit noodzakelijk is in verband met capaciteitsbeperkingen, de veiligheid van de systemen van Kazpar, om technische maatregelen te implementeren of om andere belangrijke redenen.

10. GEGEVENSBESCHERMING, VERTROUWELIJKHEID, BELASTINGEN
1. Het verzamelen, verwerken en gebruiken van persoonsgegevens in het kader van de registratie van en inschrijving op financiële instrumenten gebeurt in strikte overeenstemming met de regelgeving inzake gegevensbescherming. De verwerking van persoonsgegevens dient om de overeengekomen diensten en de wettelijke verplichtingen van Kazpar te vervullen. Meer informatie hierover is te vinden in de informatie over gegevensbescherming, beschikbaar op ######.
2. Kazpar beheert de door bezoekers en gebruikers verstrekte gegevens zelf. Kazpar stelt de gegevens van een bezoeker/gebruiker alleen beschikbaar aan andere bezoekers/gebruikers indien de bezoeker/gebruiker van het platform hiervoor toestemming heeft gegeven en de gegevens niet in strijd zijn met wettelijke voorschriften of de AVG. Kazpar behoudt zich het recht voor om steekproefsgewijs de gegevens en/of informatie en documenten van bezoekers/gebruikers van het platform te controleren.
3. Ten behoeve van het betalen van kerkbelasting over beleggingsinkomsten (voor zover Kazpar verplicht is kerkbelasting te betalen), vraagt Kazpar de kerkbelastinggegevens van de gebruiker op bij de federale belastingdienst, zodat indien nodig kerkbelasting voor de gebruiker kan worden betaald. De gebruiker kan bezwaar maken tegen de openbaarmaking van zijn/haar gegevens door een verklaring van blokkering af te geven bij de federale belastingdienst. Een blokkering blijft van kracht totdat deze schriftelijk wordt opgeheven.

11. SLOTBEPALINGEN
1. kazpar behoudt zich het recht voor om deze AV te allen tijde en zonder opgaaf van redenen te wijzigen met werking voor de toekomst. Gebruikers van het platform zullen de gewijzigde AV ten minste vier (4) weken voordat ze van kracht worden per e-mail ontvangen. Kazpar zal ook aandacht vestigen op de wijziging van deze AV op het Platform zelf. Indien platformgebruikers niet binnen vier (4) weken na ontvangst van de kennisgeving van de wijziging van deze AV bezwaar maken tegen de geldigheid van de gewijzigde AV, worden zij geacht de gewijzigde AV te hebben aanvaard. Stilzwijgen van Platformgebruikers wordt alleen beschouwd als acceptatie van de gewijzigde AV als de wijziging is gemaakt om een verandering in de juridische situatie (verandering in de wet, rechtbank of officiële beslissing) door te voeren. Kazpar zal gebruikers van het platform apart informeren over de juridische gevolgen van stilzwijgen in de kennisgeving van de wijziging van deze AV. In het geval van enige andere wijziging, in het bijzonder van de belangrijkste prestatieverplichtingen onder deze AV, zal Kazpar op andere wijze de acceptatie van de gebruikers van het platform verkrijgen.
2 Deze AV en de juridische relatie tussen Kazpar en de gebruikers zijn onderworpen aan het recht van de Bondsrepubliek Duitsland. Indien de gebruiker een consument is, blijven dwingende wettelijke bepalingen van het land waarin de gebruiker woonachtig is onaangetast. Behoudens andere dwingende wettelijke bepalingen (bijv. voor consumenten), is de plaats van jurisdictie de statutaire zetel van Kazpar.
3. De Europese Commissie biedt een platform voor online geschillenbeslechting (OS), dat toegankelijk is via http://ec.europa.eu/consumers/odr/. Kazpar is niet verplicht of bereid om deel te nemen aan een geschillenbeslechtingsprocedure voor een arbitragecommissie voor consumenten.
4 Indien afzonderlijke bepalingen van deze AV ongeldig of niet-afdwingbaar blijken te zijn, heeft dit geen invloed op de geldigheid van de overige AV.