Algemene Voorwaarden

Datum: 03/2023

Effecta GmbH, gevestigd in Florstadt, met zakelijk adres Am Sportplatz 13, 61197 Florstadt (hierna ook “Effecta” genoemd), is een vergunninghoudende effecteninstelling met toestemming om beleggingsdiensten te verlenen volgens § 2, lid 2, nummer 4 WpIG en beleggingsadvies volgens § 2, lid 2, nummer 3 WpIG. Effecta fungeert als “Haftungsdach” (aansprakelijkheidsdak) in de zin van § 3, lid 2 WpIG voor contractueel gebonden bemiddelaars. De gebonden bemiddelaars presenteren financiële instrumenten van verschillende emittenten aan hun klanten. Deze klanten kunnen via de gebonden bemiddelaars overeenkomsten sluiten met de emittenten voor de inschrijving van financiële instrumenten.

1. Definities
Voor de doeleinden van deze Algemene Voorwaarden (“AV”) gelden, naast de in de tekst gedefinieerde termen, de volgende definities:
– “Emittent”: Een onderneming die haar eigen financiële instrumenten openbaar aanbiedt.
– “Financiële instrumenten”: Financiële instrumenten in de zin van § 1, lid 11 KWG, waaronder met name effecten, vermogensbestanddelen, FIA en ICBE.
– “Belanghebbenden”: Klanten van een contractueel gebonden bemiddelaar aan wie deze financiële instrumenten van emittenten voorstelt.

2. Toepassingsgebied
2.1 Wat betreft de bemiddeling en advisering over financiële instrumenten handelt de gebonden bemiddelaar in naam, voor rekening en onder de aansprakelijkheid van Effecta (§ 3, lid 2 WpIG). Eventuele vorderingen uit deze diensten tegen de gebonden bemiddelaar kunnen derhalve rechtstreeks aan Effecta worden gericht. Andere activiteiten dan bemiddeling of advies vallen niet onder de aansprakelijkheid.

2.2 Een bemiddelingsovereenkomst over financiële instrumenten wordt gesloten tussen de belanghebbende en Effecta wanneer de gebonden bemiddelaar (1) de belanghebbende heeft geïnformeerd dat hij optreedt in naam, voor rekening en onder de aansprakelijkheid van Effecta en (2) de gebonden bemiddelaar financiële instrumenten van emittenten aan de belanghebbende voorstelt.

2.3 Een adviesovereenkomst over financiële instrumenten wordt gesloten tussen de belanghebbende en Effecta zodra de gebonden bemiddelaar (1) uitdrukkelijk een adviesdienst met de belanghebbende overeenkomt en (2) de belanghebbende informeert dat hij deze adviesdienst in naam, voor rekening en onder de aansprakelijkheid van Effecta verleent.

2.4 De rechtsverhouding tussen Effecta en de belanghebbenden wordt uitsluitend geregeld door deze AV.

3. Klantenclassificatie
3.1 Belanghebbenden worden voorafgaand aan het sluiten van de bemiddelingsovereenkomst of adviesovereenkomst door Effecta in principe geclassificeerd als “Retailbeleggers” (“Particuliere Klanten”), ongeacht de kennis en ervaring van de belanghebbende in transacties met financiële instrumenten en andere vermogensbestanddelen.

3.2 Classificatie als “Professionele Klant” of “Geschikte Tegenpartij” is mogelijk door een schriftelijke overeenkomst tussen de belanghebbende en Effecta, mits de belanghebbende dit verzoekt en aan Effecta schriftelijk aantoont dat hij voldoet aan de vereisten voor een dergelijke classificatie. Terugclassificatie naar “Particuliere Klant” is mogelijk door een schriftelijke overeenkomst.

3.3 Classificatie als “Particuliere Klant” biedt de belanghebbende het hoogste wettelijke beschermingsniveau met betrekking tot beleggersbescherming en transparantie in het kader van de zakelijke relatie. Herclassificatie kan nadelige gevolgen hebben voor de omvang van de zorgplicht van Effecta ten opzichte van de belanghebbende.

3.4 Financiële instrumenten worden aan de belanghebbende voorgesteld in overeenstemming met de klantenclassificatie en de doelmarktomschrijving van het betreffende product.

4. Emittenten
4.1 Effecta verstrekt aan de belanghebbenden informatie over financiële instrumenten die door emittenten is verstrekt.

4.2 Effecta beoordeelt niet of en in hoeverre de verwerving van financiële instrumenten economisch zinvol is voor de individuele belanghebbende. Deze beoordeling moet de belanghebbende onafhankelijk en op eigen verantwoordelijkheid maken. De belanghebbende wordt uitdrukkelijk gewezen op de risicowaarschuwingen in de aanbiedingsdocumenten en prospectussen.

4.3 Effecta voert geen kredietwaardigheidsbeoordeling uit van de emittenten en controleert alleen de plausibiliteit en consistentie van de verstrekte informatie.

4.4 De emittenten zijn als enige verantwoordelijk voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de verstrekte informatie over de financiële instrumenten – ook gedurende de looptijd van deze instrumenten.

5. Verplichtingen van de Belanghebbenden
5.1 De belanghebbende dient Effecta onverwijld op de hoogte te stellen van alle voor de contractuele relatie essentiële feiten en wijzigingen daarvan, zoals contactgegevens (naam, adres, e-mailadres).

5.2 De belanghebbende is verplicht alles te doen wat in zijn vermogen ligt om een snelle verwerking van een inschrijvingsaanvraag te waarborgen. Dit omvat met name de volledige en tijdige verstrekking van de voor de verwerving van de bemiddelde financiële instrumenten benodigde aanvragen en verklaringen.

5.3 Voor zover de belanghebbende de voor de verwerving van financiële instrumenten benodigde informatie niet of niet in de vereiste vorm verstrekt, is Effecta gerechtigd om inschrijvingsaanvragen niet door te sturen naar de emittenten en de belanghebbende hierover in kennis te stellen.

6. Contractueel gebonden Bemiddelaars
6.1 De gebonden bemiddelaars zijn niet bevoegd om afwijkende verklaringen of toezeggingen te doen van het informatiemateriaal van de emittenten over de financiële instrumenten.

6.2 De mogelijkheid om in te schrijven op een financieel instrument houdt geen juridisch of fiscaal advies in van Effecta. Belanghebbenden wordt aangeraden om voorafgaand aan de verwerving van financiële instrumenten advies in te winnen bij een advocaat en een belastingadviseur.

6.3 Voor zover de gebonden bemiddelaars niets anders aan de belanghebbende meedelen, verleent Effecta uitsluitend bemiddelingsdiensten. Beleggingsadvies is alleen verschuldigd wanneer dit uitdrukkelijk is overeengekomen.

7. Aansprakelijkheid
7.1 Effecta is onbeperkt aansprakelijk voor schade door letsel aan leven, lichaam of gezondheid en voor schade door opzettelijke of grove nalatigheid bij de uitvoering van haar contractuele verplichtingen uit de bemiddelingsovereenkomst of adviesovereenkomst.

7.2 Daarnaast is Effecta bij lichte nalatigheid alleen aansprakelijk voor schending van essentiële verplichtingen, waarvan de nakoming noodzakelijk is voor de uitvoering van de bemiddelingsovereenkomst of adviesovereenkomst en waarop de contractpartner regelmatig mag vertrouwen (“Kardinale Verplichtingen”).

7.3 De bovengenoemde aansprakelijkheidsbeperkingen gelden ook in geval van schuld van de contractueel gebonden bemiddelaar of een hulppersoon van Effecta, evenals voor de persoonlijke aansprakelijkheid van de werknemers, vertegenwoordigers en organen van Effecta.

7.4 Effecta is niet aansprakelijk voor de effectiviteit van de verworven financiële instrumenten, het economische succes, het risico van wanbetaling en het risico van insolventie van de emittenten.

7.5 Effecta garandeert niet de juistheid van de verstrekte informatie in de documenten van de emittenten over financiële instrumenten.

8. Opname van Telefonische Gesprekken / Vergoedingen
8.1 Effecta is verplicht om telefonische gesprekken en elektronische communicatie (zoals e-mail, chat, videobellen, berichtenservice) met betrekking tot de orderacceptatie, -overdracht en -uitvoering van de belanghebbenden op te nemen en op te slaan. Deze verplichting is ook van toepassing op de contractueel gebonden bemiddelaar.

8.2 De contractueel gebonden bemiddelaar dient de belanghebbende voorafgaand aan het opnemen van een telefoongesprek te informeren over de doelen van de opname en om toestemming te vragen, tenzij de belanghebbende al zijn algemene toestemming voor opname heeft gegeven.

8.3 Bij de verwerving van financiële instrumenten ontvangt Effecta een commissie van de desbetreffende emittent.

9. Gegevensbescherming, Vertrouwelijkheid
9.1 Het verzamelen, verwerken en gebruiken van persoonlijke gegevens vindt plaats in strikte overeenstemming met de bepalingen inzake gegevensbescherming. Meer informatie hierover is te vinden in de privacyverklaring van Effecta.

9.2 Belanghebbenden dienen de inhoud van de verworven financiële instrumenten vertrouwelijk te behandelen.

10. Bijzondere bepalingen bij de bemiddeling van financiële instrumenten
10.1 Effecta wijst erop dat in het geval van beleggingsbemiddeling alleen de wettelijk vereiste passendheidstoets (§ 63 WpHG) wordt uitgevoerd. Een geschiktheidsto

ets afgestemd op de beleggingsdoelen van de belanghebbende vindt niet plaats.

10.2 Hierbij worden de kennis en ervaring van de belanghebbende met betrekking tot transacties in bepaalde soorten financiële instrumenten geëvalueerd om te beoordelen of de belanghebbende de risico’s die gepaard gaan met de bemiddeling en verwerving van financiële instrumenten adequaat kan inschatten. Indien de belanghebbende voor deze toets niet voldoende informatie verstrekt, kan de toets niet worden uitgevoerd. De belanghebbende kan echter nog steeds beslissen om financiële instrumenten te verwerven. Dit geldt ook in gevallen waarin Effecta van mening is dat de belanghebbende de risico’s van de financiële instrumenten niet adequaat kan inschatten. Ook hier wordt de belanghebbende dienovereenkomstig geïnformeerd.

11. Bijzondere bepalingen bij de bemiddeling van financiële instrumenten via emissieplatforms
11.1 Met de succesvolle registratie van de belanghebbende op het emissieplatform van een contractueel gebonden bemiddelaar komt een platformgebruiksovereenkomst tot stand tussen de contractueel gebonden bemiddelaar en de belanghebbende, waarin de toegang tot het emissieplatform, de gebruiksrechten en verplichtingen worden geregeld. De contractueel gebonden bemiddelaar handelt in het kader van deze platformgebruiksovereenkomst niet in naam, voor rekening of onder de aansprakelijkheid van Effecta. Aanspraken uit de platformgebruiksovereenkomst kunnen uitsluitend tegen de contractueel gebonden bemiddelaar worden ingediend.

11.2 Belanghebbenden hebben de mogelijkheid om via de bemiddeling van Effecta in te schrijven op aanbiedingen van emittenten voor de verwerving van financiële instrumenten die op het emissieplatform beschikbaar zijn gesteld. Effecta wordt hierbij vertegenwoordigd door de contractueel gebonden bemiddelaar.

11.3 De verstrekking van informatie op het emissieplatform van de contractueel gebonden bemiddelaar en de mogelijkheid tot verwerving van financiële instrumenten via het emissieplatform vormen geen aanbeveling of beleggingsadvies. Effecta beoordeelt niet of de door de emittenten aangeboden financiële instrumenten overeenkomen met de beleggingsdoelen van de belanghebbenden. Een geschiktheidstoets vindt in dit verband niet plaats. Effecta verleent uitsluitend bemiddelingsdiensten.

12. Bijzondere bepalingen bij het advies over financiële instrumenten
12.1 Een adviesovereenkomst tussen de belanghebbende en Effecta komt uitsluitend tot stand wanneer een contractueel gebonden bemiddelaar dit uitdrukkelijk aan de belanghebbende meedeelt. In dat geval is Effecta verantwoordelijk voor een adviesdienst die is afgestemd op de beleggingsdoelen van de belanghebbende, inclusief een geschiktheidstoets. Effecta wordt hierbij vertegenwoordigd door de contractueel gebonden bemiddelaar.

13. Slotbepalingen
13.1 Effecta behoudt zich het recht voor om deze AV te allen tijde en zonder opgave van redenen met toekomstige werking te wijzigen. De belanghebbenden ontvangen de gewijzigde AV uiterlijk vier (4) weken vóór de inwerkingtreding in tekstvorm. Indien de belanghebbenden niet binnen vier (4) weken na ontvangst van de kennisgeving bezwaar maken tegen de gewijzigde AV, worden de gewijzigde AV als geaccepteerd beschouwd. Effecta zal de belanghebbenden in de kennisgeving van de wijziging van deze AV apart wijzen op de juridische gevolgen van stilzwijgen. Deze AV en de rechtsverhouding tussen Effecta en de belanghebbenden vallen onder het recht van de Bondsrepubliek Duitsland. De wettelijke bevoegde rechtbank is van toepassing.